1月適逢農曆春節連假，台股封關多日，加上美國總統川普上任，預期市場波動加劇，金融三業在台股操作明顯採落袋為安策略，尤其壽險大量從台股實現資本利得、減碼逾460億元，為近半年較大減碼幅度，反而國銀轉趨加碼、抱股過年，整體金融三業台股減碼約350億元。

「健康守護圈是從客戶大門走入客戶心門的鑰匙！」南山人壽鴻鑫通訊處區經理陳淑美說，南山人壽嚴選的守護圈合作夥伴，是業務體系最強的後盾，過去超級業務員（Topsales）多是中生代，有一定的年資累積行銷資源，才能獲取好業績，但南山健康守護圈支持年輕業務員用最短的時間建立自己的品牌。

五大壽險金控的國泰、富邦、中信、新光、凱基，旗下大型壽險公司在台股操作策略備受散戶關注，其中有四家持股最多是台積電，去年第四季台積電雖漲逾1成，仍積極進場加碼，四金控加碼共逾470億元，以富邦金控加碼逾200億元最多，其次國泰金加碼逾160億元，凱基金、中信金也都加碼。

空難中不幸罹難的旅客，其家屬能獲得的賠償取決於事前投保的保險類型。國泰產險說明，若旅客在該事故前有投保傷害險或旅遊綜合險，當保戶於保險契約有效期間內，因遭受意外傷害事故導致身體蒙受傷害而死亡時，將依據保險契約約定金額獲得意外事故身故或喪葬費用保險金。

儲蓄險、投資型保單是國人喜愛購買的險種，但不少人因此進入理財誤區，認為透過儲蓄險存錢，效率比定存快，還能擁有保險保障；購買投資型保單，保險之餘還能理財。真是如此嗎？定方財務顧問總經理洪哲茗、副總邱茂恒認為，保險重點在於轉嫁風險，應與投資目的分開，購買保險確保收入中斷時生活無虞，並使用有效率投資方式累積財富，退休後達到財務獨立、保險愈買愈少的生活。

迎接金蛇年，保經業者提醒，民眾規劃保單時，可從三大方向檢視，包括醫療保障、退休生活品質、傳承及分配等，特別注意的是，不該局限在意外、醫療及失能等保障是否足夠，除了一般保單檢視外，建議應整合保單的現金價值，彙總整體資產狀況，瞭解資金運用資源及未來退休現金流，並結合保單關係人的配置，進一步因應稅法變更做修正。

財政部近日舉辦兆元投資國家發展方案研習會，國泰投信暨國泰私募股權董事長張鍚專題報告PE及REIT基金投資公共建設。張鍚表示，目前國泰私募主要投資方向有四大領域，包括太陽光電（太陽能案場及供應鏈）、離岸風電（風電案場及供應鏈）、交通運輸（電動巴士）和循環經濟（廢棄物處理、資源回收等）。

兩款保單各具特色，不論是希望短期繳清保費的客戶，或提早資產布局的消費者，都有適合商品；且兩張保單都有增值回饋分享金功能，當宣告利率大於預定利率時，將給付增值回饋分享金予保戶，讓保戶有機會參與市場，加速資產累積速度。

金融三業中，還是以銀行業最賺，金管會統計，2024年前11月銀行業稅前盈餘達5,311.8億元，對整體獲利貢獻比近52％占最大宗；保險業稅前盈餘達3,513億元，獲利貢獻則占34％；證券期貨投信業稅前盈餘達1,396.63億元，貢獻整體獲利近14％。不過，年增率最大的是保險業，年增高達172.1％，其次為證券業年增為54.66％、銀行業僅年增8.5％。

近期各產險展開2025年年度徵人計畫。新光產險表示，這次徵才包括50位內勤、70位外勤，總共有120人；華南產險指出，2025年為業務發展需要、加速數位轉型，預計招募商品核保人員20人、保險理賠人員14人、通路營業人員30人及各類內勤人員16人共80人；和泰產險2025年預計徵才營業人員、內勤人員共約60人。

台新人壽與華南銀行合作首賣推出「華美臻鑫利率變動型美元終身保險」，透過高倍數壽險保障指定受益人，達到資產傳承妥善分配的效果，每五年給付生存保險金，可補足退休生活金流，且因應少子高齡化趨勢，特別設計「特定疾病保險金」給付，讓客戶在做長遠的資產傳承規劃時，同時守護自己人身意外風險。

宏泰人壽表示，癌症與遺傳、個人作息、飲食、環境、壓力息息相關，隨著醫療科技進步，癌症治療更為精準，治癒率也相對提高，然而有些治療方法非健保給付項目，所需費用龐大，除了平日備妥緊急基金支應之外，亦可及早投保癌症險做為家庭經濟的最後一道防線，萬一不幸罹病，保險就能減輕經濟面的壓力，讓病患更安心專注於治療。