114年03月15日(六)
「讓人生無憾的傳承稅務規劃」
1、闡述如何打破富不過三代
2、善用保險工具解決傳承糾紛
3、創造遺產外資產一勞永逸
4、保險在保住未來的賺錢能力

申報時如何規避保險案件之查核?
一、國稅局所認定的人壽保險為何?
二、保單價值課徵遺產稅?
三、國稅局遺產稅申報的保險課稅分為哪三類原則與標準?櫃台簡易案/一般案件/總局案件
四、國稅局如何查得保險案件漏報?
五、如何將學得遺產稅應用在保險保單?

申報時如何規避保險案件之查核?
一、國稅局所認定的人壽保險為何?
二、保單價值課徵遺產稅?
三、國稅局遺產稅申報的保險課稅分為哪三類原則與標準?櫃台簡易案/一般案件/總局案件
四、國稅局如何查得保險案件漏報?
五、如何將學得遺產稅應用在保險保單?

114年03月20日(四)
尋找接班、傳承富三代的成功密碼
1.〔傳承〕與〔繼承〕差之毫厘、失之千里…腦袋決定下一代。
2.《家業》如何接班？…權、錢分離、共財斷往來。
3.『財產』與『財富』思辨 … 稅賦的機會與錢的命運！
4.《家產》如何分配？…房地無法〔分割繼承登記〕的原因及後遺症？
5.富過三代近在咫尺…花若盛開、蝴蝶自然來。

保險規劃與稅務密不可分，從遺產稅、贈與稅到所得稅，無一不涉及，但單由遺產贈與稅法的法條入手，並無法窺出全貌。本課程搜集保險稅務相關判決見解，帶領學員破解常見的保險規劃稅務迷思，內容包含變更要保人、保險契約三方關係變動下的稅務模型、企業團體保險、假合夥及重病期間解約金贈與等相關議題，一共十個案例，協助學員建立正確的保險稅務思維，在轉型大浪潮下強化保單規劃能力。

1月適逢農曆春節連假，台股封關多日，加上美國總統川普上任，預期市場波動加劇，金融三業在台股操作明顯採落袋為安策略，尤其壽險大量從台股實現資本利得、減碼逾460億元，為近半年較大減碼幅度，反而國銀轉趨加碼、抱股過年，整體金融三業台股減碼約350億元。

「健康守護圈是從客戶大門走入客戶心門的鑰匙！」南山人壽鴻鑫通訊處區經理陳淑美說，南山人壽嚴選的守護圈合作夥伴，是業務體系最強的後盾，過去超級業務員（Topsales）多是中生代，有一定的年資累積行銷資源，才能獲取好業績，但南山健康守護圈支持年輕業務員用最短的時間建立自己的品牌。

五大壽險金控的國泰、富邦、中信、新光、凱基，旗下大型壽險公司在台股操作策略備受散戶關注，其中有四家持股最多是台積電，去年第四季台積電雖漲逾1成，仍積極進場加碼，四金控加碼共逾470億元，以富邦金控加碼逾200億元最多，其次國泰金加碼逾160億元，凱基金、中信金也都加碼。

空難中不幸罹難的旅客，其家屬能獲得的賠償取決於事前投保的保險類型。國泰產險說明，若旅客在該事故前有投保傷害險或旅遊綜合險，當保戶於保險契約有效期間內，因遭受意外傷害事故導致身體蒙受傷害而死亡時，將依據保險契約約定金額獲得意外事故身故或喪葬費用保險金。

儲蓄險、投資型保單是國人喜愛購買的險種，但不少人因此進入理財誤區，認為透過儲蓄險存錢，效率比定存快，還能擁有保險保障；購買投資型保單，保險之餘還能理財。真是如此嗎？定方財務顧問總經理洪哲茗、副總邱茂恒認為，保險重點在於轉嫁風險，應與投資目的分開，購買保險確保收入中斷時生活無虞，並使用有效率投資方式累積財富，退休後達到財務獨立、保險愈買愈少的生活。

迎接金蛇年，保經業者提醒，民眾規劃保單時，可從三大方向檢視，包括醫療保障、退休生活品質、傳承及分配等，特別注意的是，不該局限在意外、醫療及失能等保障是否足夠，除了一般保單檢視外，建議應整合保單的現金價值，彙總整體資產狀況，瞭解資金運用資源及未來退休現金流，並結合保單關係人的配置，進一步因應稅法變更做修正。

由富易達保險經紀人主辦的「富易達第三屆公益盃羽球賽——羽你同在」今(18)日在國立中興大學體育館熱鬧展開，市府運動局長游志祥代表市長盧秀燕參加開幕典禮勉勵選手，期盼大家都能盡情享受羽球賽事並預祝大家新年快樂，也特別感謝富易達公司連年推廣運動之餘，同時也將比賽報名費全數捐贈公益團體，市府也將持續與各界合作，深耕羽球發展，將台中打造成羽球之都。